집금거래 뜻 : 이거 모르면 비대면 계좌 개설 안됩니다!

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집금거래 뜻, 아직 모르셨다면 계좌 개설 단계를 잠시 멈추셔야 합니다!

비대면 계좌 개설이나 고객확인제도를 진행하시다가 낯선 단어를 발견하셨나요? '집금거래 목적 아님' 항목을 접하신 것이라면, 대수롭지 않게 넘기시면 안 됩니다. 자칫 계좌 개설이 중지될 수 있습니다.

이 글을 읽으시고 집금거래 뜻을 정확히 파악하시면 안전하게 계좌 개설을 마무리지으실 수 있습니다.

 

집금 서비스란 무엇인가요?

 

집금거래-뜻

 

집금거래 뜻: 개념, 목적, 그리고 주의사항

집금거래 뜻

집금거래 뜻은 여러 출처에서 돈(자금)을 모아 한 곳에 모으는 거래라는 의미입니다. 이렇게 모인 돈을 관리하는 계좌가 바로 '집금계좌'가 됩니다. 

집금거래로 쓰이는 집금계좌는 본래 일반 고객을 위한 것이 아니라, 기업이나 은행 등의 기관 내부용 계좌입니다. 즉, 은행 내부의 거래 혹은 은행 간 거래에 사용되는 것이었습니다. 그런데 점차 기관 외부에서도 사용하게 되었습니다.

이러한 외부 사용 집금거래의 한 예로, 과거 각 은행에서 '관리비 가상계좌 집금서비스'를 시작한 것을 꼽을 수 있습니다. 해당 서비스는 아파트의 입주민이 매달 관리비를 입금할 때마다 입금자명에 동호수와 이름을 표기하는 번거로움을 없애고, 관리주체도 자금관리를 훨씬 더 수월하게 할 수 있다는 장점이 있습니다.

 

 

집금거래의 목적

집금거래의 목적은 다음과 같은 것들이 있습니다.

1. 자금 모집: 투자자들이 주식을 구매하기 위해 필요한 자금을 모으는 용도로 사용합니다.
2. 공과금 관리: 기업이나 단체에서 회비나 공과금을 집중 관리하기 위해 사용합니다.
3. 효율적 자금 운용: 여러 출처에서 자금을 모아 효율적으로 운용합니다.

그런데 좋은 의도에서의 목적과 필요성과는 달리, 몇 년 사이에 집금거래 계좌가 크게 악용된 사례가 드러나게 되었습니다. 그에 따라 이제 모든 비대면 계좌 개설 시에는 집금거래 목적인지 아닌지를 명확히 표기해야 하는 의무 절차가 생겨났습니다.

 

집금거래 목적 명시 절차가 생겨난 이유

금융위원회 보도자료

 

과거 집금거래계좌가 악용된 사례 중 하나로, 가상화폐 거래소 위장계좌 적발 사건이 있습니다.

금융위원회에 따르면 당시 가상화폐 거래소 79곳 중 무려 75개의 거래소가 전부 집금거래계좌를 이용한 것으로 드러났습니다. 집금계좌는 불법적인 자금 세탁, 정치 자금 이용, 횡령 등의 의심 계좌로 분류됩니다. 그때 집계된 집금계좌만 90여 개에 달했을 정도입니다. (이중 실제 위장계좌로 판정된 것은 14개입니다.)

또 실제 모 기업의 운영진이 거래추적이 불가능한 점을 이용해 집금거래계좌로 공금을 횡령한 사건, 그리고 특정 정치인의 불법적인 정치자금에 이용된 사건도 있습니다.

이러한 악용사례들과 더불어 가상화폐의 거래량 증가 등으로 인해, 집금거래계좌에 대한 모니터링과 엄격한 관리/감독의 필요성이 대두되었습니다.

그리고 그에 따른 조치로, 이제 비대면 계좌 개설을 할 때는 의무적으로 집금거래목적이 아님을 명시해야 하는 절차가 생겨난 것입니다.

 

 

'집금거래 목적 아님'을 선택해야 하는 이유

비대면 계좌를 개설할 때, 체크가 필요한 항목 중 '집금거래 목적 아님' 항목을 만나셨다면, 반드시 체크표시를 하시기 바랍니다.

사실상 '개인'은 집금거래 목적의 계좌가 전혀 필요하지 않습니다.

대수롭지 않게 여기거나 실수로라도 '집금거래 목적 아님'에 체크하지 않고 넘어가시면, 온라인 계좌 개설이 불가능해질 수도 있으니 주의해 주세요. 게다가 추가 확인 절차를 위해 은행이나 증권사 지점에 직접 방문해야 하는 번거로운 일이 생길 수도 있습니다.

불법 자금 세탁 등의 목적이 전혀 없는 개인 계좌임에 분명하더라도, 한 번의 실수로 굉장히 번거로워질 수 있으니 꼭 잘 살펴보시기 바랍니다.

반드시 '집금거래 목적 아님'에 체크해 주세요!

 

 

비대면 계좌 개설 시 체크리스트

• 집금거래 목적 아님: 일반적인 계좌 개설 시 반드시 선택 혹은 체크표시를 해야 합니다.
• 목적 명확히 하기: 계좌를 실제 사용할 목적에 맞는 항목으로 잘 선택해야 합니다.

 

마무리

집금거래 뜻에 대해 살펴보았습니다. 비대면 계좌 개설하실 때, '집금거래 목적 아님'에 반드시 체크표시하는 것 잊지 마시고, 불편함 없는 비대면 금융 서비스 이용하시기 바랍니다.

안전하고 편리한 금융거래 활동으로 부자 되시길 응원하겠습니다!!

 

 

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